Ciudad Victoria.- La suplantación de instituciones financieras encendió alertas en Tamaulipas: durante los últimos cuatro meses se acumularon 42 denuncias relacionadas con intentos de fraude contra solicitantes de créditos.
Los reportes fueron presentados por instituciones formalmente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros, conocido como SIPRES, ante casos de usurpación.
Rogelio Mata Delgado, delegado de la CONDUSEF en Tamaulipas, explicó que personas físicas o supuestas empresas utilizan identidades de compañías financieras legítimas para engañar a potenciales clientes.
Solamente durante agosto, 11 instituciones reportaron haber sido suplantadas mediante el uso indebido de nombres comerciales, logotipos, denominaciones y hasta información fiscal o administrativa perteneciente a empresas legales.
La incidencia se ha mantenido prácticamente constante: durante mayo fueron denunciadas nueve suplantaciones, mientras junio, julio y agosto registraron 11 instituciones afectadas en cada uno de esos meses.
Entre las instituciones reportadas aparecen BTG Pactual Casa de Bolsa, APX SF, Procesos Sistemáticos del Bajío, SDIF México, Ecopem SAPI, Gratiam Capitales y Naica Capital.
La relación incluye además Alternativas Financieras para tu Bienestar, Fondeo Horizonte, BTG Pactual Gestoría de Fondos y Sura Investment Management México, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.
El mecanismo utilizado busca principalmente atraer personas necesitadas de financiamiento, aprovechando nombres y elementos visuales de instituciones reconocidas para generar confianza antes de solicitarles dinero por adelantado.
Mata Delgado explicó que los defraudadores cobran supuestos gastos relacionados con la autorización o entrega de créditos, práctica que representa una señal de alerta para quienes buscan obtener financiamiento.
Después de recibir esos pagos, el préstamo prometido nunca es entregado, dejando a las víctimas sin el dinero aportado previamente y tampoco con los recursos financieros que pretendían conseguir.
A los reportes por suplantación se agregó una alerta emitida por Quálitas Compañía de Seguros respecto de dos empresas que presuntamente realizan operaciones sin autorización para funcionar como aseguradoras.
Se trata de MAPS Seguros y MAPS Ventas, identificadas respectivamente en Guadalajara y Puerto Vallarta, Jalisco, que según la alerta no cuentan con autorización para operar como instituciones aseguradoras.
CONDUSEF recomendó verificar previamente que cualquier institución se encuentre debidamente registrada antes de entregar información personal o realizar pagos relacionados con créditos, financiamientos u otros productos financieros ofrecidos.
