Ciudad Victoria, Tamaulipas.- La suplantación de identidad de instituciones financieras encendió las alertas en Tamaulipas, luego de que 19 empresas reportaran ante la CONDUSEF el uso ilegal de sus nombres para cometer fraudes.
El delegado de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, Rogelio Mata, advirtió sobre el crecimiento de estas prácticas.
Explicó que los responsables utilizan información de empresas legalmente constituidas para aparentar operaciones legítimas y atraer personas que buscan financiamiento urgente.
Los delincuentes copian razones sociales, logotipos, nombres comerciales e incluso datos fiscales para generar confianza entre potenciales víctimas mediante plataformas digitales y publicidad impresa.
Una vez establecido el contacto, ofrecen créditos aparentemente accesibles y de rápida aprobación, pero condicionan la entrega del recurso al pago anticipado de dinero.
El esquema fraudulento consiste en solicitar depósitos previos bajo el argumento de cubrir gastos administrativos, seguros, comisiones o trámites relacionados con el supuesto financiamiento.
Durante abril, la CONDUSEF recibió reportes de diez instituciones financieras afectadas por el uso indebido de su identidad corporativa.
Entre las empresas afectadas destacan Valores S.A., Fiarem SAPI, Acervo Económico, Aceleradora Damarco, Apoyos Denona y Punto Cla B SAPI.
También fueron reportadas Kapitalmujer, Somos Tu Soporte SAPI, Wetop S.A. y Sophomon SAPI, cuyos nombres fueron utilizados sin autorización.
Durante mayo se detectaron nueve casos adicionales de empresas registradas legalmente que también fueron víctimas de la clonación de identidad financiera.
Las instituciones afectadas en ese periodo incluyen Reale Soluciones de Emprendedores, Tim Value SAPI y Avantta Sentir Común S.A.
Asimismo, se reportó la utilización irregular de los nombres de Recursos Morh Capital, Junomx Capital y Financiera Didxazaa para engañar usuarios.
La lista también contempla a Nextfi S.A., Kapitalmujer S.A. y Build Cap SAPI, cuyos registros fueron utilizados por presuntos defraudadores.
Rogelio Mata señaló que las víctimas suelen ser personas con necesidad inmediata de recursos y poca experiencia en trámites financieros formales.
Advirtió que ninguna institución seria solicita pagos anticipados antes de aprobar o entregar un crédito, práctica que constituye una señal de alerta.
Precisó que los supuestos gestores aprovechan la urgencia económica de las personas para exigir depósitos previos que finalmente terminan perdiéndose.
La recomendación principal es verificar siempre que la institución se encuentre registrada oficialmente dentro del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros.
También sugirió consultar directamente la información disponible en la CONDUSEF antes de proporcionar documentos personales o realizar cualquier transferencia económica.
El funcionario recordó que los fraudes financieros han evolucionado hacia esquemas más sofisticados que utilizan herramientas digitales para aparentar legalidad.
Por ello insistió en que los ciudadanos deben desconfiar de créditos fáciles, aprobaciones inmediatas y ofertas que exijan pagos previos.
La CONDUSEF mantiene vigilancia permanente sobre estos casos y exhortó a la población a denunciar cualquier intento de fraude relacionado con créditos.
